被罚43亿美元！全球最大加密货币交易所违反反洗钱法！

作为认罪协议的一部分，币安同意被没收25亿美元，并支付18亿美元的刑事罚款，总计罚款43亿美元。

币安还同意保留一名独立的合规监察员三年，纠正和加强其反洗钱和制裁合规计划。

美国司法部指出，币安没有实施有效的反洗钱计划。多年来，币安允许用户在不提交电子邮件地址以外的任何身份信息的情况下，开立账户和进行交易。

同时，美国的制裁法禁止美国人与其受美国制裁的客户进行交易，包括伊朗等受到全面制裁的司法管辖区的客户。

尽管如此，币安并没有实施阻止美国用户与伊朗用户交易的控制措施，在2018年1月至2022年5月，币安故意失职导致美国用户与通常居住在伊朗的用户之间的交易超过8.98亿美元。

“币安在追求利润的过程中对自己的法律义务视而不见。它的故意失职让资金通过它的平台流向恐怖分子、网络罪犯和虐待儿童者。”

美国财政部长珍妮特·耶伦表示，“为了确保遵守美国法律法规，今天的历史性处罚和监督标志着虚拟货币行业的一个里程碑。”

公开资料显示，币安是一家全球性的加密货币交易所，为超过100种加密货币提供交易平台。

2018年4月，币安每秒140万次的交易能力吸引了600万用户，成为全球最大的加密货币交易所。

币安英文名字“Binance”基于单词binary和finance的组合，提供150多种加密货币的交易，包括比特币、以太坊、莱特币以及其BNB代币。

加密（数字）资产以及以区块链为基础的底层分布式账本技术的发展可能在改进支付系统、增加金融包容性以及创建金融价值分配机构方面提供支持，进而改变行业或商业模式。

但其去中心化、匿名性的特点也为洗钱、黑市交易等犯罪活动提供了便利，增加了各国政府监管难度。

因此，加密（数字）资产行业的发展同时面临机遇与挑战。

CAMS考试

考试内容：

1. 洗钱和恐怖融资的风险及方法，权重占26%

2. 反洗钱和反恐融资的合规标准，权重占25%

3. 反洗钱/反恐融资和制裁合规制度，权重占28%

4. 执行和支持调查流程，权重占21%

考试时间：

全年周一至周五均可考试，部分考点周末也可考

考试时长：

3.5小时，120道选择题(单选+多选随机出题每1分，总分120分)

考试语言：

简体中文、繁体中文、英文、法语、葡萄牙语、阿拉伯语、西班牙语、俄语、日语等

考试地点：

全球遍布5,000 多个考试中心，中国各大省份均设有考点，北京、上海、广州、深圳、武汉、成都、南昌、长沙、西安、沈阳、大连、天津、青岛、济南、郑州、南京、石家庄等(每年考试情况不同，考点会有所变化)

考试形式：

机考，综合考试，系统随机题。

考试成绩：

75分即通过考试，8周左右即可收到证书。

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